Процесс оформления лизинга для юридических лиц

Как работает лизинг? На примере лизинга автомобиля. Пять простых шагов:

Шаг 1

Определить удобный ежемесячный платеж за автомобиль

Шаг 2

Выбрать автомобиль и поставщика, собрать необходимые документы

Шаг 3

Приобретение автомобиля и передача его в лизинг

Шаг 4

Вы пользуетесь автомобиля и оплачиваете лизинговые платежи

Шаг 5

Вы вносите выкупной платеж и получаете автомобиль в собственность

Лизингодатель

Лизинговая компания, которая за счет привлеченных и/или собственных средств приобретает в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок. Передача имущества может быть или во временное владение или с переходом права собственности к лизингополучателю.

Лизингополучатель

Физическое или юридическое лицо, ИП, которое принимает имущество в лизинг на определенных договором условиях. После окончания срока лизинга и своевременного внесения всех лизинговых платежей и выкупной стоимости имущество переходит в собственность лизингополучателя.

Поставщик

Физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с договором купли-продажи с лизингодателем продает лизингодателю в обусловленный срок имущество, являющееся предметом лизинга. Продавец обязан передать предмет лизинга лизингодателю в соответствии с условиями договора купли-продажи. Продавец может одновременно выступать в качестве лизингополучателя в пределах одного лизингового правоотношения.

Страховщик

Страховая компания, которая участвует в лизинговой сделке, осуществляя страхование имущественных, транспортных и прочих рисков, связанных с предметом лизинга и/или сделкой лизинга.

Не знаете с чего начать? Начните сотрудничество с индивидуальной консультации.

Получить индивидуальный расчет

Назад к списку

Что такое лизинг

Лизинг — это особая форма долгосрочной аренды, которая включает возможность последующего выкупа имущества. Он позволяет физическим и юридическим лицам пользоваться различными активами, не оплачивая их полную стоимость сразу. По сути, лизинг представляет собой финансовый инструмент, который помогает приобретать имущество с минимальными первоначальными затратами.

Суть лизинга заключается в том, что лизинговая компания приобретает имущество (например, автомобиль, оборудование или недвижимость) и передает его во временное пользование лизингополучателю за регулярные платежи. В конце срока договора клиент может выкупить имущество по остаточной стоимости.

Для кого подходит лизинг и в чем его суть

Лизинг может быть полезен как для бизнеса, так и для физических лиц:

Лизинг подходит малому и среднему бизнесу, нуждающемуся в оборудовании или транспортных средствах для расширения.
Лизинг подходит стартапам, которые хотят минимизировать первоначальные затраты.
А также лизинг подходит частным лицам, желающим приобрести автомобиль или другой ценный актив с рассрочкой платежа.

Основное преимущество лизинга — возможность использовать имущество сразу, оплачивая его стоимость частями. Это делает лизинг удобным финансовым инструментом для тех, кто не хочет или не может сразу платить полную сумму.

Виды лизинга

Лизинг делится на несколько видов в зависимости от условий и объектов договора:

Финансовый лизинг — предполагает долгосрочное использование имущества с последующим выкупом.
Операционный лизинг — аналог аренды: имущество передается на определённый срок без обязательства выкупа.
Возвратный лизинг — собственник продает имущество лизинговой компании, чтобы затем взять его в лизинг.

Каждый вид лизинга имеет свои преимущества и подходит для разных целей, будь то оптимизация финансовых потоков или минимизация налогов.

Что можно взять в лизинг

Через лизинговую компанию можно получить доступ к широкому перечню имущества:

Транспортные средства: автомобили, грузовики, спецтехника.
Оборудование: станки, производственные линии, медицинская техника.
Коммерческая недвижимость: склады, офисы, производственные помещения.
Специальные активы: IT-оборудование, программное обеспечение, мебель.

Это позволяет бизнесу и частным лицам выбирать наиболее подходящие решения для своих нужд.

Разница между лизингом и арендой

Хотя лизинг и аренда похожи, они существенно отличаются:

Право выкупа: в лизинге предусмотрена возможность приобрести имущество, чего нет в аренде.
Сроки: лизинг чаще всего долгосрочный, аренда — краткосрочная.
Финансовые условия: лизинг включает регулярные платежи, а аренда — фиксированную плату за использование.
Цели: аренда подходит для временных нужд, тогда как лизинг удобен для получения активов в собственность.

Таким образом, лизинг является более гибким инструментом для достижения долгосрочных целей.

Разница между лизингом и кредитом

Лизинг и кредит — два способа финансирования, которые тоже имеют свои различия:

Объект финансирования: при кредите клиент сам покупает имущество, а при лизинге это делает лизинговая компания.
Условия владения: имущество по кредиту сразу становится собственностью, тогда как в лизинге оно остается у лизингодателя до завершения договора.
Финансовая нагрузка: лизинг требует меньших начальных затрат, чем кредит.
Гибкость: лизинг позволяет быстро заменить имущество или отказаться от его выкупа.

Эти различия делают лизинг предпочтительным для тех, кто хочет снизить финансовые риски.

Преимущества и недостатки лизинга

Преимущества:

Низкий начальный взнос.
Возможность пользоваться имуществом без его покупки.
Гибкие условия договоров.
Упрощение налогового учёта для компаний.
Возможность обновления оборудования или транспортных средств.

Недостатки:

Общая стоимость может быть выше, чем при покупке.
Имущество остается собственностью лизинговой компании до окончания договора.

Тем не менее, для многих лизинг остаётся удобным и доступным решением.

Используя лизинг, вы получаете возможность эффективно управлять финансовыми потоками, не перегружая бюджет. Это отличный способ обновить оборудование, приобрести транспортные средства или реализовать другие планы с минимальными вложениями.